Это, конечно же, не вид преступления. Однако некоторые чисто офлайновые преступления превращаются в компьютерные, если для передачи денег используются платежные системы Интернета, либо договоренность о платеже достигается через Интернет. В той части, которая касается такого платежа, расследование должно использовать методы компьютерной криминалистики. С другой стороны, многие компьютерные преступления включают в способ совершения осуществление платежа через подобные системы.
Наряду с банковскими платежными системами и методами платежа, которые подчиняются законодательству той или иной страны и имеют механизмы для расследования проведенных операций, существуют и чисто сетевые платежные системы, которые банками не являются и не столь подвержены контролю со стороны государственных органов. Можно назвать такие системы, как «WebMoney», «PayPal», «E gold», «Яндекс-Деньги» и другие. Как правило, они связаны между собой различными гейтами и частными посредниками, поэтому можно быстро конвертировать средства из одной системы в другую, затрудняя тем самым отслеживание и блокирование криминальных транзакций. Именно такая квазианонимность и скорость перевода средств привлекают различного рода злоумышленников к использованию сетевых платежных систем.
Правда, у многих правоохранительных органов есть что называется «оперативные позиции» в таких платежных системах и среди посредников. Иногда их удается задействовать, и тогда транзакции можно не только отследить, но и провести в удобное время удобным для следствия способом, задокументировать или вернуть.
Существуют и вторичные услуги – управление счетами таких платежных систем, ввод и вывод средств из них, в том числе анонимный.
Из-за множественности таких систем, их трансграничности, легкости перевода средств из одной в другую существует реальная возможность остаться анонимным как для плательщика, так и для получателя платежа.
Конечно, это не принципиальная анонимность, а трудность отслеживания платежей и переводов.
Многие сетевые платежные системы выпускают (в сотрудничестве с банками) собственные платежные карты, через которые можно относительно просто вывести деньги, сняв их в любом банкомате.
Для выпуска карты формально требуется предъявить паспорт или прислать его скан копию. Но проверка именно формальная, никаких серьезных препятствий для получения карты на чужое имя не существует. Не говоря уже о том, что аккаунты в таких системах свободно продаются и покупаются, можно воспользоваться чужим аккаунтом для заказа карты, которая высылается по почте.
Подобная опция дает злоумышленнику возможность использовать счет «WebMoney» или «E gold» для получения криминальных платежей, например, доходов от кардерской деятельности, платы от потерпевшего по мошенничеству или вымогательству. Зачисленная на электронный кошелек сумма быстро переводится через два-три промежуточных аккаунта на карточный счет, при этом используется веб-интерфейс управления счетом, который, в принципе, позволяет анонимизировать пользователя.
Затем деньги с карты снимаются в банкомате, каковая операция также допускает анонимность.
В порядке противодействия указанным способам, в зависимости от обстоятельств, перед правоохранительными органами могут стоять следующие задачи:
● воспрепятствовать регулярной деятельности злоумышленников, максимально затруднив обналичивание денег с их электронных кошельков;
● воспрепятствовать обналичиванию конкретного платежа на электронный кошелек;
● вернуть конкретный платеж отправителю;
● установить лицо, получающее деньги с конкретного электронного кошелька или получившее конкретный платеж.
Упомянутые выше карты для обналичивания средств с электронных кошельков эмитируются не самими платежными системами (хотя и несут их логотип), а банками. Банки же вполне подконтрольны властям и при наличии судебной санкции не только сообщат всю информацию о карточном счете, но и заблокируют его или вернут платеж.
Когда требуется отследить платеж через банковскую карту, следует обращаться за содействием в соответствующий банк. При наличии судебного решения банк обязан предоставить любую информацию. Чтобы отследить, заблокировать или вернуть платеж внутри сетевой платежной системы, следует обращаться к руководству этой системы. В отличие от банков, они не обременены многочисленными обязанностями перед вкладчиками и ограничениями, поэтому вполне могут себе позволить, например, закрыть счет мошенника и конфисковать все его средства даже без объяснения причины. На сотрудничество с властями электронные платежные системы также идут менее охотно, чем банки. У одних правоохранительных органов могут иметься с ними «хорошие отношения», другие же на свой запрос получат отказ.
Наряду с банковскими платежными системами и методами платежа, которые подчиняются законодательству той или иной страны и имеют механизмы для расследования проведенных операций, существуют и чисто сетевые платежные системы, которые банками не являются и не столь подвержены контролю со стороны государственных органов. Можно назвать такие системы, как «WebMoney», «PayPal», «E gold», «Яндекс-Деньги» и другие. Как правило, они связаны между собой различными гейтами и частными посредниками, поэтому можно быстро конвертировать средства из одной системы в другую, затрудняя тем самым отслеживание и блокирование криминальных транзакций. Именно такая квазианонимность и скорость перевода средств привлекают различного рода злоумышленников к использованию сетевых платежных систем.
Правда, у многих правоохранительных органов есть что называется «оперативные позиции» в таких платежных системах и среди посредников. Иногда их удается задействовать, и тогда транзакции можно не только отследить, но и провести в удобное время удобным для следствия способом, задокументировать или вернуть.
Существуют и вторичные услуги – управление счетами таких платежных систем, ввод и вывод средств из них, в том числе анонимный.
Из-за множественности таких систем, их трансграничности, легкости перевода средств из одной в другую существует реальная возможность остаться анонимным как для плательщика, так и для получателя платежа.
Конечно, это не принципиальная анонимность, а трудность отслеживания платежей и переводов.
Многие сетевые платежные системы выпускают (в сотрудничестве с банками) собственные платежные карты, через которые можно относительно просто вывести деньги, сняв их в любом банкомате.
Для выпуска карты формально требуется предъявить паспорт или прислать его скан копию. Но проверка именно формальная, никаких серьезных препятствий для получения карты на чужое имя не существует. Не говоря уже о том, что аккаунты в таких системах свободно продаются и покупаются, можно воспользоваться чужим аккаунтом для заказа карты, которая высылается по почте.
Подобная опция дает злоумышленнику возможность использовать счет «WebMoney» или «E gold» для получения криминальных платежей, например, доходов от кардерской деятельности, платы от потерпевшего по мошенничеству или вымогательству. Зачисленная на электронный кошелек сумма быстро переводится через два-три промежуточных аккаунта на карточный счет, при этом используется веб-интерфейс управления счетом, который, в принципе, позволяет анонимизировать пользователя.
Затем деньги с карты снимаются в банкомате, каковая операция также допускает анонимность.
В порядке противодействия указанным способам, в зависимости от обстоятельств, перед правоохранительными органами могут стоять следующие задачи:
● воспрепятствовать регулярной деятельности злоумышленников, максимально затруднив обналичивание денег с их электронных кошельков;
● воспрепятствовать обналичиванию конкретного платежа на электронный кошелек;
● вернуть конкретный платеж отправителю;
● установить лицо, получающее деньги с конкретного электронного кошелька или получившее конкретный платеж.
Упомянутые выше карты для обналичивания средств с электронных кошельков эмитируются не самими платежными системами (хотя и несут их логотип), а банками. Банки же вполне подконтрольны властям и при наличии судебной санкции не только сообщат всю информацию о карточном счете, но и заблокируют его или вернут платеж.
Когда требуется отследить платеж через банковскую карту, следует обращаться за содействием в соответствующий банк. При наличии судебного решения банк обязан предоставить любую информацию. Чтобы отследить, заблокировать или вернуть платеж внутри сетевой платежной системы, следует обращаться к руководству этой системы. В отличие от банков, они не обременены многочисленными обязанностями перед вкладчиками и ограничениями, поэтому вполне могут себе позволить, например, закрыть счет мошенника и конфисковать все его средства даже без объяснения причины. На сотрудничество с властями электронные платежные системы также идут менее охотно, чем банки. У одних правоохранительных органов могут иметься с ними «хорошие отношения», другие же на свой запрос получат отказ.
Комментариев нет:
Отправить комментарий